Finanzierungsrechner Immobilie: Wie viel Haus passt zu Ihrer Wunschrate?

Sie planen den Kauf einer Immobilie in Frankfurt oder Umgebung und haben eine Vorstellung davon, welche monatliche Rate Sie sich leisten können oder wollen? Der Finanzierungsrechner der Valuvis GmbH ist genau dafür das richtige Werkzeug. Anders als übliche Rechner, die die Rate für einen gegebenen Kreditbetrag ermitteln, hilft Ihnen dieser Rechner herauszufinden, welchen maximalen Kaufpreis und welchen Darlehensbetrag Sie sich bei Ihrer Wunschrate und den aktuellen Konditionen leisten können.

So funktioniert der Valuvis Finanzierungsrechner

Dieser Rechner arbeitet sozusagen "rückwärts": Sie geben Ihre gewünschte Belastung vor, und der Rechner ermittelt den dazu passenden Finanzierungsrahmen.

Ihre Eingaben für den Rechner:

• Bundesland: Wichtig zur Schätzung der Kaufnebenkosten (insbesondere Grunderwerbsteuer).
• Monatliche Rate (€): Der Betrag, den Sie monatlich für Zins und Tilgung Ihres Darlehens aufwenden möchten.
• Eigenkapital (€): Der Betrag, den Sie aus eigenen Mitteln in den Kauf einbringen.
• Laufzeit des Darlehens (Jahre): Die gewünschte Gesamtlaufzeit Ihres Kredits.
• Zinssatz des Darlehens (% p.a.): Der erwartete effektive Jahreszins für Ihr Immobiliendarlehen.

Das Ergebnis – Ihr möglicher Finanzierungsrahmen:

• Möglicher Kaufpreis (€): Der höchste reine Immobilienpreis, der zu Ihrer Wunschrate und den übrigen Parametern passt.
• Kaufnebenkosten (€): Eine Schätzung der zusätzlichen Kosten (Grunderwerbsteuer, Notar, Grundbuch, ggf. Makler), basierend auf dem möglichen Kaufpreis und dem Bundesland.
• Möglicher Darlehensbetrag (€): Die Kreditsumme, die Sie aufnehmen könnten, um die Immobilie (inkl. Nebenkosten, abzüglich Eigenkapital) zu finanzieren.

Warum diesen Finanzierungsrechner nutzen?

• Rate als Ausgangspunkt: Planen Sie Ihre Finanzierung basierend auf der monatlichen Belastung, die Sie tragen können und wollen.
• Realistischer Kaufpreisrahmen: Finden Sie heraus, in welcher Preisklasse Sie nach Immobilien suchen können, ohne Ihr monatliches Budget zu sprengen.
• Kreditpotenzial einschätzen: Verstehen Sie, welchen Darlehensbetrag Ihre Wunschrate unter den aktuellen Zinsbedingungen ermöglicht.
• Vergleichsbasis schaffen: Sehen Sie, wie sich Änderungen bei Zins, Laufzeit oder Eigenkapital auf den möglichen Kaufpreis auswirken.
• Sicherheit in der Planung: Gehen Sie gut vorbereitet in Gespräche mit Banken oder Immobilienmaklern wie Valuvis GmbH.

Die Ergebnisse des Finanzierungsrechners verstehen

• Möglicher Kaufpreis: Dies ist der maximale reine Preis der Immobilie. Beachten Sie, dass die tatsächliche Tilgungsgeschwindigkeit durch die Kombination aus Rate, Zins und Darlehenshöhe bestimmt wird.
• Kaufnebenkosten: Dies ist eine Schätzung. Die genauen Kosten variieren je nach Bundesland und den spezifischen Gebühren (Notar, Grundbuch, ggf. Makler). Nutzen Sie für eine detaillierte Aufschlüsselung unseren Nebenkostenrechner.
• Möglicher Darlehensbetrag: Diese Summe müssten Sie finanzieren. Sie ergibt sich aus dem möglichen Kaufpreis plus den geschätzten Nebenkosten, abzüglich Ihres Eigenkapitals.

Beispielrechnung mit dem Finanzierungsrechner (Beispiel für Hessen)

Ein Paar möchte wissen, welchen Kaufpreis es sich bei einer Wunschrate von 1.600 € leisten kann.

Ihre Eingaben:

• Bundesland: Hessen
• Monatliche Rate: 1.600 €
• Eigenkapital: 70.000 €
• Laufzeit des Darlehens: 30 Jahre
• Zinssatz des Darlehens: 3,7 % p.a.

Mögliches Ergebnis des Rechners (Beispielhafte Kalkulation):

(Hinweis: Die genauen Werte können je nach Berechnungslogik des Rechners leicht variieren.)

In diesem Szenario könnte sich das Paar eine Immobilie für rund 335.000 € leisten, finanziert durch ein Darlehen von etwa 302.000 € und 70.000 € Eigenkapital, was zu der gewünschten Rate von 1.600 € führt.

Wichtige Faktoren für Ihre Finanzierung

Auch wenn dieser Rechner von der Rate ausgeht, bleiben die Kernfaktoren einer Finanzierung entscheidend:

• Eigenkapital: Je mehr Eigenkapital Sie einbringen, desto geringer der benötigte Darlehensbetrag und desto besser oft die Zinskonditionen. Dies erhöht den möglichen Kaufpreis bei gleicher Rate.
• Zinssatz: Ein niedrigerer Zinssatz erlaubt bei gleicher Rate einen höheren Darlehensbetrag und somit einen höheren Kaufpreis (oder eine schnellere Tilgung).
• Laufzeit: Eine längere Laufzeit führt bei gleicher Rate zu einem höheren möglichen Darlehensbetrag, bedeutet aber auch, dass Sie insgesamt mehr Zinsen zahlen.
• Nebenkosten: Diese müssen zusätzlich zum Kaufpreis finanziert werden (meist durch Eigenkapital) und reduzieren somit den Betrag, der für den reinen Kaufpreis zur Verfügung steht. Kalkulieren Sie diese präzise mit unserem Nebenkostenrechner.
• Ihre Bonität: Ihre persönliche finanzielle Situation beeinflusst maßgeblich den Zinssatz, den Ihnen Banken anbieten.

Fazit: Von der Wunschrate zum möglichen Kaufpreis

Der Finanzierungsrechner der Valuvis GmbH ist ein ideales Werkzeug, wenn Sie Ihre Immobiliensuche auf Basis einer festen monatlichen Belastung planen möchten. Er übersetzt Ihre Wunschrate in einen konkreten, maximal möglichen Kaufpreis und den dazugehörigen Darlehensbedarf.

Nutzen Sie dieses Ergebnis als soliden Startpunkt für Ihre Immobiliensuche in Frankfurt und Umgebung. Das Team der Valuvis GmbH unterstützt Sie gerne dabei, passende Objekte in Ihrem Budgetrahmen zu finden und berät Sie zum weiteren Vorgehen.

Entdecken Sie auch unsere anderen nützlichen Rechner:

• Hauskauf Rechner (Ermittelt den max. Kaufpreis basierend auf Einkommen/Miete)
• Nebenkostenrechner beim Hauskauf
• Wohnung mieten oder kaufen?
• AfA-Rechner
• Spekulationssteuer Rechner

Für eine persönliche Beratung und Unterstützung bei Ihrer Immobiliensuche kontaktieren Sie uns gerne über unsere Kontaktseite.

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Häufig gestellte Fragen (FAQ's) zum Finanzierungsrechner

Was berechnet dieser spezielle Finanzierungsrechner?

• Er berechnet, welchen maximalen Kaufpreis und welchen Darlehensbetrag Sie sich leisten können, wenn Sie eine bestimmte monatliche Rate für Zins und Tilgung ansetzen, gegeben Ihr Eigenkapital, die Laufzeit und den Zinssatz.

Wie unterscheidet er sich vom Hauskauf Rechner?

• Der Hauskauf Rechner ermittelt den maximalen Kaufpreis basierend auf Ihrer gesamten finanziellen Leistungsfähigkeit (ersparte Miete, Einkommen etc.). Dieser Finanzierungsrechner hier startet mit Ihrer gewünschten Kreditrate als Hauptparameter.

Ist der berechnete Kaufpreis der Endpreis der Immobilie?

• Nein, es ist der reine, maximal mögliche Kaufpreis. Die geschätzten Kaufnebenkosten kommen noch hinzu und müssen ebenfalls finanziert oder aus Eigenkapital gedeckt werden. Der Rechner weist diese separat aus.

Wie genau ist die Schätzung der Kaufnebenkosten?

• Sie basiert auf dem gewählten Bundesland und dem berechneten Kaufpreis. Für eine exakte Aufschlüsselung der Nebenkosten (Grunderwerbsteuer, Notar etc.) nutzen Sie bitte unseren separaten Nebenkostenrechner.

Was passiert, wenn ich meine Wunschrate ändere?

• Eine höhere monatliche Rate ermöglicht (bei gleichen Zinsen und Laufzeit) einen höheren Darlehensbetrag und somit einen höheren möglichen Kaufpreis. Eine niedrigere Rate reduziert den möglichen Kaufpreis.

Kann ich auch die Tilgung eingeben?

• Bei diesem Rechnertyp wird die Tilgung nicht direkt eingegeben. Sie ergibt sich indirekt aus der Kombination von monatlicher Rate, Zinssatz und dem sich daraus ergebenden Darlehensbetrag.

Ersetzt dieser Rechner eine Finanzierungsberatung?

• Nein. Der Rechner dient als wertvolles Planungstool. Eine individuelle Beratung durch eine Bank oder einen unabhängigen Finanzierungsexperten ist unerlässlich, um ein verbindliches Angebot und die beste Finanzierungsstruktur für Ihre Situation zu finden.

Wie kann Valuvis GmbH mir helfen?

• Wir sind Experten für den Immobilienmarkt in Frankfurt. Wir können Ihnen helfen, Immobilien in Ihrem Budgetrahmen zu finden, den Kaufprozess zu begleiten und Sie bei Bedarf an Finanzierungsspezialisten zu vermitteln. Kontaktieren Sie uns hier.